KYC (Müşterini Tanı)

Müşterinin kimliğini tanımlamak ve doğrulamak (KYC). Ticari ilişkilere girişte müşterilerin kimliklerinin resmi olarak tanımlanması, hem kara para aklama ile ilgili düzenlemeler hem de KYC politikası bakımından hayati bir unsurdur. Bu tanımlama aşağıdaki temel ilkelere dayanır: Pasaportunuzun, kimlik kartınızın veya ehliyetinizin bir kopyası, her biri rastgele oluşturulmuş altı sayıdan ibaret el yazısıyla yazılmış bir notla birlikte gösterilir. Ayrıca, kullanıcının/müşterinin yüzünü gösteren ikinci bir resim gereklidir. Kullanıcı/müşteri doğum tarihinin, uyruğunun, cinsiyetinin, adının, soyadının ve resminin dışında her türlü bilgiyi gizleyebilir. Mahremiyetini güvence altına almak için.
Lütfen kimliğin dört köşesinin de aynı görüntüde görünmesi ve yukarıda belirtilenlerin yanı sıra tüm detayların net bir şekilde okunabilir olması
gerektiğini unutmayın. Gerek görülürse tüm detayları sorabiliriz. Çalışanlardan biri duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.
Adres Kanıtı:
Adres kanıtı, iki farklı veri tabanını kullanan farklı elektronik kontroller yoluyla yapılacaktır. Eğer bir elektronik kontrol başarısız olursa, kullanıcı/müşteri manuel olarak kanıtlama seçeneğine sahiptir. Kayıtlı adresinize gönderilen, son 3 ay içinde düzenlenmiş yeni bir elektrik faturası veya ikamet durumunuzu kanıtlayan devlet tarafından düzenlenen resmi bir belge. Onay sürecini mümkün olduğunca hızlandırmak için, lütfen belgenin dört köşesinin de görünür ve tüm metnin okunabilir olduğu net bir çözünürlükle gönderildiğinden emin olun.
Örneğin: Elektrik faturası, su faturası, banka ekstresi veya size devlet tarafından gönderilen herhangi resmi bir posta. Çalışanlardan biri duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir. Gelir kaynağı Bir oyuncu beş bin Euro’nun üzerinde para yatırırsa, servet kaynağını (SOW) anlamak için bir süreç başlatılır
SOW örnekleri şunlardır: İşletme sahipliği, İş, Miras, Yatırım, Aile
Bu servetin kaynağının ve meşruiyetinin açıkça anlaşılması son derece önemlidir. Bu mümkün değilse, çalışan ek bir belge veya kanıt isteyebilir. Aynı kullanıcı tek seferde bu tutarı yatırırsa veya bu tutara tekabül eden birden fazla işlem yaparsa hesap dondurulacaktır. Yukarıdakileri ve web sitesindeki bilgiyi gözden geçirmeleri için onlara manuel olarak bir e-posta gönderilecektir. www.Para-bets.com ayrıca kullanıcının/müşterinin kimliğini daha fazla güvence altına almak için bir banka havalesi/kredi kartı ister. Böylece
kullanıcının/müşterinin mali durumu hakkında da ek bilgi elde edilir. Birinci adım için gerekli belge: Gerekli belgeye www.Para-bets.com adresindeki ayalar sayfasından erişilebilir. Her kullanıcı aşağıdaki bilgileri doldurmak zorundadır: Adı Soyadı Uyruğu Cinsiyeti Doğum Tarihi Belge bir yapay zeka tarafından kaydedilecek ve oluşturulacaktır, çalışanlardan biri duruma göre gerekirse ek kontroller yapabilir.
Risk yönetimi:
Dünyanın farklı bölgelerindeki farklı zenginlik durumlarına ve farklı risklere karşı baş edebilmek için www.Para-bets.com her ülkeyi üç farklı risk bölgesine ayıracaktır. Birinci bölge: Düşük risk: Birinci bölgedeki her ülke için daha önce açıklandığı gibi üç aşamalı doğrulama yapılır. İkinci bölge: Orta risk: İkinci bölgedeki her ülke için üç aşamalı doğrulama daha düşük para yatırma, para çekme ve bahşiş miktarlarında yapılacaktır. Birinci adım her zamanki gibi yapılacaktır. İkinci adım 1000$ (bin Dolar) yatırdıktan, 1000$ (bin Dolar) çektikten veya başka bir kullanıcıya/müşteriye 500$ (beş yüz Dolar) bahşiş verdikten sonra yapılacaktır. Üçüncü adım 2500$ (iki bin beş yüz Dolar) yatırdıktan, 2500$ (iki bin beş yüz Dolar) çektikten veya başka bir
kullanıcıya/müşteriye 1000$ (bin Dolar) bahşiş verdikten sonra yapılacaktır. Ayrıca, kripto para birimini başka bir para birimine çeviren düşük riskli bir bölgeden olan kullanıcılara, orta riskli bir bölgeden olan kullanıcı/müşteriler gibi davranılacaktır.
Üçüncü bölge: Yüksek risk:
Yüksek riskli bölgeler yasaklanacaktır. Yüksek riskli bölgeler, hızla değişen dünyanın değişen ortamına ayak uydurmak için düzenli olarak
güncellenecektir. Ek ölçümler. Buna ek olarak, AML uyum görevlisi tarafından denetlenen bir yapay zeka, herhangi bir olağandışı davranış arayacak ve bunu hemen www.Para- bets.com çalışanına bildirecektir. Riskin esas alındığı deneyimlere göre, insan çalışanlar yapay zeka veya diğer çalışanlar tarafından daha önce yapılan tüm kontrolleri yeniden kontrol edecek ve duruma göre yeniden veya ek kontroller yapabilecektir. Ayrıca, modern, elektronik, analitik sistemler tarafından desteklenen bir veri Bilimcisi, aşağıdaki gibi olağandışı davranışları arayacaktır: Daha uzun Bahis seansları olmadan para yatırma ve çekme. Para Yatırma ve Çekme için farklı bir Banka hesabı kullanma girişimleri, uyruk değişiklikleri, para birimi değişiklikleri, davranış ve etkinlik değişikliklerinin yanı sıra bir hesabın asıl sahibi tarafından kullanılıp kullanılmadığını kontrol eder. Ayrıca bir Kullanıcı, Kara Para Aklamayı önlemek için Para Yatırma işleminde kullandığı yöntemin aynısını Para Çekme için de kullanmak zorundadır. Kurum çapında risk değerlendirmesi Riskin temel alındığı yaklaşımın bir parçası olarak www.Para-bets.com, www.Para-bets.com ve iş kollarına özgü riskleri belirlemek ve anlamak için bir AML “Kurum çapında risk değerlendirmesi” (EWRA) gerçekleştirmiştir. AML risk politikası, web sitesinin sunduğu hizmetler gibi iş kollarına özgü risklerin tanımlanması ve belgelenmesinin ardından belirlenir. Hizmet sunulan Kullanıcılar, bu Kullanıcılar tarafından gerçekleştirilen işlemler, bankanın kullandığı dağıtım kanalları, bankanın faaliyet gösterdiği coğrafi konumlar, müşteriler ve işlemler ile diğer niteliksel ve ortaya çıkan riskler. AML risk kategorilerinin belirlenmesi www.Para-bets.com’un düzenleyici gereklilikleri, düzenleyici beklentileri ve endüstri rehberliği anlayışına dayanmaktadır. World wide web’in beraberinde getirdiği ek risklere karşı ek güvenlik önlemleri alınmaktadır. EWRA yıllık olarak yeniden değerlendirilir. Sürekli işlem izleme AML Uyumluluğu, müşteri profiline kıyasla olağandışı veya şüpheli olan işlemleri tespit etmek için “sürekli işlem izleme” faaliyetinin yapılmasını sağlar.
Bu işlem izleme iki düzeyde gerçekleştirilir:
1) Birinci Kontrol Hattı:
www.Para-bets.com yalnızca, www.Para-bets.com’a yapılan şüpheli para yatırma işlemlerinin büyük çoğunluğunun potansiyel müşteriye KYC prosedürleri uygulanmadan gerçekleşmesini önlemek için etkili AML politikalarına sahip güvenilir Ödeme Hizmeti Sağlayıcıları ile çalışmaktadır.
​​​​2) Birinci Kontrol Hattı:
www.Para-bets.com, müşteri veya oyuncu veya yetkili temsilci ile her türlü emasın söz konusu hesaptaki işlemlere ilişkin durum tespiti yapılması gerektiğini network’üne bildirir. Bunlar özellikle şunları içerir: Hesaptaki finansal işlemlerin yürütülmesine yönelik talepler; Hesaptaki ödeme araçlarına veya hizmetlere ilişkin talepler; Ayrıca, uyarlanmış risk yönetimi ile üç aşamalı doğrulama, www.Para- bets.com’un tüm müşterileri hakkında gerekli tüm bilgileri her zaman sağlamalıdır. Ayrıca, tüm işlemler çalışanlar tarafından denetlenmeli ve genel yönetim tarafından denetlenen AML uyum görevlisi tarafından izlenmelidir. Müşteri destek yöneticisine, muhtemelen Uyum Yöneticisi aracılığıyla gönderilen spesifik işlemler de durum tespitine tabi tutulmalıdır.
Bir veya daha fazla işlemin olağandışı niteliğinin belirlenmesi, esasen müşterinin bilgisi (KYC), finansal davranışları ve işlemin karşı tarafı ile ilgili olarak subjektif bir değerlendirmeye bağlıdır.
Bu kontroller otomatik bir Sistem tarafından yapılırken, aynı zamanda bir Çalışan da ek güvenlik için çapraz kontroller gerçekleştirir. Müşteri hesaplarında gözlemlenen, yasal faaliyetlerin ve fonların kaynağının doğru bir şekilde anlaşılmasının zor olduğu işlemler hızlı bir şekilde atipik olarak değerlendirilmelidir (doğrudan gerekçelendirilebilir olmadıkları için). Herhangi bir www.Para-bets.com çalışanı gözlemlediği ve müşteri tarafından bilinen yasal bir faaliyet veya gelir kaynağı ile ilişkilendiremediği atipik işlemleri AML bölümüne bildirmelidir.
3) Üçüncü Kontrol Hattı:
AML’e karşı son bir savunma hattı olarak www.Para-bets.com kara para aklamayı tamamen önlemek için tüm şüpheli ve yüksek riskli kullanıcıları manuel olarak kontrol edecektir. Dolandırıcılık veya Kara Para Aklama tespit edilirse yetkililer bilgilendirilecektir www.Para-bets.com’da Şüpheli İşlemlerin Raporlanması www.Para-bets.com, iç prosedürlerinde, ne zaman bildirim yapılması gerektiğini ve bu bildirime nasıl devam edileceğini çalışanlarının dikkatine kesin ifadelerle açıklamaktadır. Atipik işlemlere ilişkin raporlar, iç prosedürlerde tam olarak açıklanan kesin metodolojiye uygun olarak AML ekibi içinde analiz edilir. Bu incelemenin sonucuna bağlı olarak ve toplanan bilgilere dayanarak, AML
ekibi:
18 Eylül 2017 tarihli Kanunda öngörülen yasal yükümlülüklere uygun olarak Mali İstihbarat Birimine (FIU) bir rapor göndermenin gerekli olup olmadığına karar verecektir;
Müşteri ile iş ilişkilerinin sonlandırılmasının gerekli olup olmadığına karar verecektir. Prosedürler Asgari KYC standartları da dahil olmak üzere AML kuralları, www.Para-bets.com adresindeki Intranet sitesinde mevcut olan operasyonel kılavuzlara veya prosedürlere dönüştürülecektir. Kayıt tutma Kimlik tespiti amacıyla elde edilen verilerin kayıtları iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır. Tüm işlem verilerinin kayıtları, işlemlerin gerçekleştirilmesinden veya iş ilişkisinin sona ermesinden itibaren en az on yıl süreyle saklanmalıdır. Bu veriler güvenli bir şekilde, şifrelenmiş olarak çevrimdışı ve çevrimiçi olarak saklanacaktır.
Eğitim: